俄烏戰爭開(kāi)始之后，西方宣布對俄羅斯的制裁也越來(lái)越嚴厲，自西方宣布對俄羅斯“揮棒”之后，各種各樣的制裁都蹦了出來(lái)，其中還包含著(zhù)將俄羅斯“貓”開(kāi)除“貓籍”、國家隊踢出世界杯等奇葩之舉。

以俄羅斯為例，在制裁名單中的7家俄羅斯銀行是:

·Bank Otkritie

·Novikombank

·俄工業(yè)通訊銀行(Promsvyazbank )

·Bank Rossiva

·Sovcombank

·俄羅斯國有開(kāi)發(fā)銀行 (VEB)

·俄外貿銀行(VTB Bank)。

俄羅斯最大國有銀行：俄羅斯聯(lián)邦儲蓄銀行并沒(méi)有被列入黑名單，外貿人暫時(shí)不用太過(guò)擔心，西方的套路，懂的都懂，制裁是要制裁的，生意也還是要做的。

在與俄羅斯客戶(hù)交易之前，要確認他們的付款行是不是上述7家銀行之一。

收俄羅斯貨款的四種方案：

一、使用SWIFT系統

在說(shuō)解決方案之前，我們先看下具體是哪些國家被美國、歐盟或聯(lián)合國經(jīng)濟制裁了，查詢(xún)方式:

聯(lián)合國制裁名單查詢(xún)網(wǎng):

-sc-consolidated-list

美國OFAC制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站:

歐盟制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站:

-list en.htm

可以選擇沒(méi)有被禁SWIFT的銀行繼續正常付款，如聯(lián)邦儲蓄銀行、團結銀行。作為外貿人，要清楚，并不是所有的俄羅斯銀行都被禁止使用SWIFT系統，只有7家銀行被SWIFT拉黑。

有部分銀行信任的客戶(hù)可以正常通過(guò)這7家銀行匯款，這類(lèi)客戶(hù)通常已經(jīng)在國際貿易中有長(cháng)期穩定的交易往來(lái)被當地銀行所信任，他們能匯款。

但大多數都會(huì )被要求提供以下材料:

① 反洗錢(qián)調查表；

② 風(fēng)險承諾函；

③ 出口方、付款方以及三方關(guān)系的證明。

銀行說(shuō)需要提供什么材料就應該提供什么材料。只要配合銀行，也可以正常收款。俄羅斯這7家銀行被制裁，但這些銀行在歐盟的子公司不在制裁范圍內。也就是說(shuō)，如果客戶(hù)能通過(guò)在歐盟的子公司匯款，也是可以正常收款的。俄羅斯其他小銀行是沒(méi)有在制裁名單之列的，也可以正常匯款。

二、選擇使用加入CIPS的銀行

采用跨境人民幣付款，CIPS系統是我們國家自主開(kāi)發(fā)的人民幣跨境交易系統，目前全球有將近1000個(gè)銀行都加入了這個(gè)系統，其中也包括很多俄羅斯的中小銀行。用國外的公司在國內開(kāi)立離岸賬戶(hù)。

中國首批參與者共有19家，分別為:工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、匯豐銀行 (中國)、花旗銀行 (中國)、渣打銀行 (中國)、星展銀行 (中國) 、德意志銀行 (中國)、法國巴黎銀行 (中國)、澳大利亞和新西蘭銀行(中國)和東亞銀行 (中國)。目前上海渣打銀行FTN賬戶(hù)支持CIPS交易。

三、第三方收款平臺

現在很多第三方跨境收款平臺，如電子銀行泛付PanPay，xtransfer 等平臺支持美元、港幣、人民幣、歐元等14個(gè)主流貨幣，也可以收取盧布和美金直接在平臺上兌換貨幣。

需要注意的:電子銀行，平臺收款，敏感國家交易每筆都需要先報備，報備通過(guò)就可以收，一定是要正式的貿易。

提示：以具體情況以平臺為主。

四、中國內地公司收款

中國境內的公司去開(kāi)戶(hù)行開(kāi)通一個(gè)外幣賬戶(hù)可以收境外匯的離岸RMB。注意，那就要注意國內公司的運營(yíng)成本就會(huì )增加了,到賬時(shí)間大概2-3個(gè)工作日。

轉自離岸通